É ruim manter REITs em uma conta tributável? (2024)

É ruim manter REITs em uma conta tributável?

REITs e fundos REIT

É correto manter REITs em uma conta tributável?

Isso os torna um ótimo tipo de investimento em dividendos para manter em contas de aposentadoria com vantagens fiscais, como IRAs tradicionais, Roth IRAs e 401(k)s. Nesse cenário, você não precisaria acompanhar a base de custos do ROC.Também não há problema em possuir REITs em contas tributáveis.

Em que tipo de conta devo manter REITs?

Investindo em REITs: como começar

Como os REITs pagam dividendos tão elevados, pode ser inteligente mantê-los dentro de umconta com vantagens fiscais como um IRA, então você adia o pagamento de impostos sobre as distribuições.

Devo possuir REITs em uma conta de corretagem?

Embora alguns REITs ofereçam o reinvestimento dos dividendos do investidor, o investidor não pode evitar as obrigações fiscais sobre dividendos. Os REITs se qualificam para a dedução de repasse de 20%, masa maioria dos investidores precisará pagar uma grande quantidade de impostos sobre os dividendos do REIT se mantiverem REITs em uma conta de corretagem padrão.

Qual é o melhor lugar para realizar um REIT?

Um Roth ou IRA tradicional é a melhor escolha? Para ser claro,contas de aposentadoriasão locais ideais para manter investimentos REIT, uma vez que os benefícios do investimento com impostos diferidos podem ampliar a natureza já vantajosa em termos fiscais destas empresas.

Quais são as vantagens dos REITs em uma conta tributável?

Vantagens fiscais REIT

Não há restrições salariais ou limites máximos de dedução, e os contribuintes não precisam discriminar suas deduções para receber a dedução QBI. Portanto, numa estrutura REIT, a dedução QBI pode beneficiar indivíduos com elevado património líquido, uma vez que estruturas não REIT podem ter limitações de rendimento.

Os REITs são melhores em contas tributáveis ​​ou com impostos diferidos?

Não é necessariamente uma má ideia possuir REITs em contas de corretagem tributáveis. Mas devido às regras complexas de tributação do REIT,eles certamente fazem mais sentido em IRAs. Dessa forma, os REITs evitam a tributação no nível corporativo e você também pode adiar ou evitar impostos no nível individual.

Por quanto tempo você deve manter um REIT?

Os REITs geralmente devem ser considerados investimentos de longo prazo

E com REITs negociados publicamente que flutuam com o mercado de ações, Jhangiani recomenda mantê-los porpelo menos três anos.

Por que não investir em REITs?

O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e, como resultado, a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores mais baixos das propriedades, impactando negativamente o valor do seu investimento.

Qual é a regra de 90% para REITs?

Como se qualificar como REIT? Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

Como posso evitar impostos no REIT?

Por que não colocar os REITs num IRA ou 401(k) para evitar todos os impostos atuais? Essa é uma ideia plausível e pode fazer sentido. No entanto, as distribuições de IRAs e 401(k)s são 100% tributáveis ​​como rendimento ordinário. Um REIT em um Roth IRA pode fazer sentido, uma vez que as distribuições qualificadas são isentas de imposto de renda.

Qual é a desvantagem dos REITs?

Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.

Um REIT pode sair do mercado?

Nenhum investimento é isento de riscos eREITs podem e vão à falência– por isso é importante fazer sua própria pesquisa. Uma desvantagem destes investimentos é que, devido à estrutura rígida do pagamento de dividendos, pode ser difícil para as empresas reinvestir muito capital no negócio.

Os REITs se recuperarão em 2024?

Mas, apesar disso, a maioria dos REITs continuou a aumentar os seus dividendos. A maioria deles subiu em 2022, 2023 ecaminhará novamente em 2024. Esta é a prova definitiva de que os REITs estão se saindo melhor do que aquilo que o mercado parece acreditar.

É difícil sair de um REIT?

Sair de um fundo de investimento imobiliário não negociado, ou REIT,muitas vezes pode ser bastante difícil e caro. Assim que um REIT for fechado para novos investidores, o conselho de administração do REIT pode suspender a política de resgate.

O que devo colocar em minha conta de corretagem tributável?

Você pode evitar ganhos de capital investindo em um REIT?

Se o REIT manteve a propriedade por mais de um ano, serão aplicadas taxas de ganhos de capital de longo prazo;investidores nas faixas de impostos de 10% ou 15% não pagam impostos sobre ganhos de capital de longo prazo, enquanto aqueles em todas as faixas de renda, exceto na mais alta, pagarão 15%.

Como um REIT é tratado para fins fiscais?

Ao contrário das parcerias que são entidades de fluxo para fins fiscais,Os REITs geralmente evitam impostos em nível de entidade em virtude de receberem uma dedução dos dividendos pagos e por serem efetivamente obrigados a distribuir todos os seus rendimentos e lucros a cada ano.

Devo investir em conta tributável?

Os investimentos que sejam eficientes em termos fiscais devem ser feitos em contas tributáveis. Os investimentos que não são eficientes em termos fiscais ficam melhor em contas com impostos diferidos ou isentos de impostos. Contas com vantagens fiscais, como IRAs e 401(k)s, têm limites de contribuição anuais.

Devo reinvestir os dividendos na conta tributável?

Você pode usá-los para reequilibrar, de modo que terá menos necessidade de vender ativos para reequilibrar. E também ajuda se você quiser fazer uma colheita de prejuízos fiscais, porque você não precisa se preocupar com o reinvestimento de dividendos fazendo uma venda acidental. Em geralvocê não deseja reinvestir automaticamente os dividendos em impostos tributáveis.

Devo manter o SCHD numa conta tributável?

Se você tiver um enorme ganho de capital em SCHD em uma conta tributável, terá que analisar como uma venda afetaria seu quadro fiscal geral. No mínimo, você pode considerar não reinvestir dividendos e investir esses dividendos e qualquer dinheiro novo que tiver para investir em renda fixa mais segura.

Quanto do seu portfólio deve estar em REIT?

“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2 por cento e 5 por centodo seu portfólio geral. Mais uma vez, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.

Devo possuir REITs em uma conta de aposentadoria?

Se você investisse no REIT fora do seu Roth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras,investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Posso vender meu REIT a qualquer momento?

Os investidores podem comprar e vender ações de REITs públicos a qualquer momento durante o horário de negociação. Com os REIT privados, por outro lado, os investidores poderão ter de esperar por um evento de resgate, que pode ocorrer trimestralmente ou anualmente, antes de poderem levantar o seu investimento. Além disso, os REIT privados podem cobrar taxas de resgate.